BTC:7688.14308391ETH:242.13269052
Войти

Что такое KYC и AML, зачем они нужны

KYC – know your customer – знай своего клиента.

Подробнее здесь: https://ru.wikipedia.org/wiki

Простыми словами: это процедура верификации, то есть подтверждения личности.

AML – anti money laundering – борьба с отмыванием денег.

Простыми словами: это подтверждение происхождения ваших средств (для инвестиций в ICO).
Процедура KYC очень распространена в США.

Нужна для того, чтобы в любой момент комиссия по ценным бумагам (напр. SEC) или любой другой регулирующий орган сделал запрос организации, проводящей ICO и получил данные клиентов, владеющих токенами, приравнивающихся в некоторых странах к ценным бумагам.

По этой же причине граждане некоторых стран не могут пройти процедуру KYC (т.к. у них нет соответствующей квалификации инвестора (США) или криптовалюты и ICO ограничены или запрещены на территории страны (Китай) ) и, соответственно, участвовать в ICO.

Существует несколько сервисов, где, пройдя процедуру KYC один раз, вы сможете участвовать в нескольких ICO. Конечно же, при наличии договорённости проекта, выходящего на ICO, и этого сервиса. Самые популярные: https://www.bitcoinsuisse.ch, https://tokeneed.com, https://leekico.com. Некоторые компании делают подобные сервисы на блокчейне.

Что понадобится для прохождения процедуры KYC и AML?

  • Скан в электронном виде загран. паспорта или прав. В некоторых случаях подходит национальный паспорт или ID карта. На скане лучше оставить видными края и углы документа. Обычное фото документа тоже подойдёт.
  • Скан обложки паспорта (не могу сказать, зачем это нужно. Видимо, для проверки KYC роботом). Лучше тоже с углами и краями.
  • Умение писать латинницей имя и фамилию, как в том документе, который вы предоставляете;
  • Знание своего дня рождения и умение правильно его написать в определённом формате (как правило MM/DD/YYYY )
  • Документ, подтверждающий место проживания. Экспериментальным путём было выяснено, что при прохождении KYC практически никогда не отклоняют справку из банка с указанием адреса. Справка должна быть на английском языке. Это может быть обычная бесплатная выписка или платная справка о наличии или открытии счёта. Почти все банки предоставляют её по запросу. Так же обратите внимание, если ли у вас личный кабинет на сайте банка: выписку с синей печатью можно скачать оттуда. Документ должен быть не старше трёх месяцев. Так же подойдёт и квитанция об оплате коммунальных услуг.
  • Селфи. Обычное селфи в домашней обстановке вполне подойдёт. Можно делать на фоне светлых обоев. Фотошоп использовать запрещено, даже если вы себе очень не нравитесь. Вас добавят в чёрный список мировых KYC и вы никогда больше не сможете заниматься инвестициями (шутка).
  • Селфи с документом. На документе должен чётко просматриваться его номер и ваша подпись. На некоторых ресурсах рекомендуют фотографироваться так, чтобы были видны плечи – таким образом робот определяет, что это человек. У меня ни разу не получалось втиснуть плечи, паспорт и лицо в селфи. Кстати, сфотографировать вас может друг или родственник. Некоторые ICO просят сделать селфи с паспортом, названием проекта и датой. Это сложнее. Тут уж точно не до плечей.
  • Если просят подтверждение доходов – AML – возьмите на работе справку 2-НДФЛ (зарплата) или выписку из банка о наличии денежных средств (сбережения). Только если в справке будет указано, что ваш доход в месяц эквивалентен $300, а инвестируете вы в один проект криптовалюту, эквивалентную $100 000, то, боюсь, AML могут вам отклонить.

Будьте последовательны.
Если по какой-то причине размеры документов превышают рекомендуемые для загрузки на сервис, просто уменьшите их в программе Paint.

Оставьте ответ